什麼(me)是非法集資

根據《防範和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規定，以許諾還(hái)本付息或者給予其他投資回報等方式，向(xiàng)不特定對(duì)象吸收資金的行爲。

非法集資常見手段

01

承諾高額回報

 

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成(chéng)富翁”的神話，許諾投資者高額回報。爲了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後(hòu)，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

02

編造虛假項目

 

不法分子大多通過(guò)注冊合法的公司或企業，打着響應國(guó)家産業政策、開(kāi)展創業創新等幌子，編造各種(zhǒng)虛假項目，有的甚至組織免費旅遊、考察等，騙取社會公衆信任。

03

以虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站台，在各大廣播電視、網絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣爲散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

04

利用親情誘騙

 

有些類傳銷非法集資的參與人，爲了完成(chéng)或增加自己的業績，不惜利用親情、血緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

典型非法集資活動“四部曲”

第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能(néng)“高大上”的項目。以“新技術”“新革命”“新政策”“區塊鏈”“虛拟貨币”等爲幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起(qǐ)來，讓其産生“不容錯過(guò)”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能(néng)吸引參與人眼球。

第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種(zhǒng)造勢活動，比如新聞發(fā)布會、産品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅遊、考察等，贈送米面(miàn)油、話費等小禮品；大量展示各種(zhǒng)或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領導視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進(jìn)行，其場面(miàn)之大、規格之高極具欺騙性。

第三步：吸金。想方設法套取你口袋裡(lǐ)的錢。非法集資人通過(guò)返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋裡(lǐ)還(hái)安全，參與人不僅將(jiāng)自己的錢傾囊而出，還(hái)動員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間後(hòu)跑路，或者因爲原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因爲經(jīng)營不善緻使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

 

風險防範提示

 

一.如遇以下情形向(xiàng)公衆集資的，務必提高警惕

①以“看廣告、賺外快”“消費返利”爲幌子的；②以境外投資股權、期權、外彙、貴金屬等爲幌子的；③以投資養老産業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等爲幌子的；④以私募入股、合夥辦企業爲幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；⑤以投資虛拟貨币、區塊鏈等爲幌子的；⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等爲幌子的；⑦在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理财等内容廣告傳單的；⑧以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群衆的；⑨“投資、理财”公司、網站及服務器在境外的；⑩要求以現金方式或向(xiàng)個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

二.防範非法集資的“四看三思等一夜”法

四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還(hái)要看是否取得相關金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳内容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等内容。三看經(jīng)營模式，有沒(méi)有實體項目，項目真實性、資金的投向(xiàng)去向(xiàng)、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面(miàn)向(xiàng)老年人等特定群體。三思。一思自己是否真正了解該産品及市場行情。二思産品是否符合市場規律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風險能(néng)力。等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

 

三. 規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

①要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎麼(me)看，不要被賭博心态和僥幸心理蒙蔽雙眼！②要穩健，不要冒險。高收益意味着高風險，還(hái)可能(néng)是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能(néng)力，審慎确定風險承擔意願，不冒險投資！③要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都(dōu)很可能(néng)是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“随大流”投資！